8月は個別相談ラッシュです。

30代の方を中心に、ご夫婦でご相談にいらっしゃる方が多かったです。

そしてご相談内容に必ず含まれているのが、

今後の資産形成について。

ただ、ほとんどの方がつみたてNIASを既にスタートしている。

そんな中でのご相談内容は・・・

●自分で選んだ運用商品はどういうものかの確認

  • ・本や雑誌を、ネットで調べてなんとなく選んだ商品だけど、これってどうなの?
  • ・商品一覧の見方やポイントは?
  • ・選んだ商品のメリット・デメリットってどうなの?
  • ・月々、いくらくらいやろうか迷ってる

●iDeCoもやろうかな?

  • ・自分はどのくらい節税になる?
  • ・金融機関を選ぶ時のポイントは?
  • ・今の資産・収入・今後のライフプランから見て、制度利用しても大丈夫かな?

●夫婦間での投資に関する温度差

  • ・第3者の話が聞きたい
  • ・世間的にはどんな感じなのか知りたい(制度的なもの・相談にくる方々の状況)

老後資金2000万円問題から、いやでも注目された老後のこと。

人生100年、働き方も、家計も時代に合わせて意識を変えていっているのが、特に30代から下の世代なのですよね。

貯蓄だけでは心細い。でもリスクって言葉が怖い。

夫婦間でのリスクへの捉え方も様々。

投資って怖いよね。リスクってそもそもどういうこと?などなど・・・

資産形成のとしての投資って

資産を増やすのではなく、資産を守るってこと

資産形成としての運用に興味がある方、まずこちらにご参加くだいね!

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ここで資産形成としてリスクをとるということが、自分にとって必要なのか?必要ないのか?判断してみてください^^
(必要ないと判断も、もちろんありです!)