年末に必ずやりたい「家計の見える化」
masterFP＆キャリアコンサルタントの内村しづ子です。
ボーナス、クリスマス、そして新年を迎える準備と、この時期は慌ただしくしている方も多いかと思います。
だ・け・ど
そんな時期でもやっておきたい「家計の見える化」についてご紹介していきます。
1年間の家計状況の確認です。
月々は赤字だったり黒字だったり、そして賞与も予想より多かったり少なかったり、予想外が多く波打つ家計かと思います。
そんな家計の動きを1年間でとらえていくために「バランスシート」を作ってみましょう。
この純資産の部分が重要です！
このシートを毎年作成することで、家計の年間の動きが見えてきます。
金融資産は時価評価で、実物資産もざっくりで良いです。
純資産の増減だけでなく、年に一度以下の貯蓄やローン状況についても改めて確認することができます。
・金融資産→予定通り貯蓄ができているか
・負債→残高の確認・完済時期の確認
共働きの方は夫婦それぞれで作って、純資産の確認をしても良いかと思います。
一年に一度、「家計の見える化」はオススメです！
